นิยาม การลงทุน แบบกระจายความเสี่ยง ฉบับเข้าใจง่าย
- LittleHydrangea
- 32 views
การลงทุน แบบกระจายความเสี่ยง เป็นหนึ่งในกลยุทธ์ ที่นักลงทุนมือใหม่หลายคน ให้ความสนใจ และร้อนวิชา อยากทำตาม แต่การลงทุน ในรูปแบบของการกระจายความเสี่ยงจริง ๆ เป็นแบบไหน ต้องกระจายยังไง และเหมาะกับใครบ้าง บทความนี้มีคำตอบ
การลงทุน แบบกระจายความเสี่ยง คือ การวางแผนการเงิน เพื่อไว้ใช้ในการลงทุน โดยวิธีการกระจายความเสี่ยง ซึ่งความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ของแต่ละคน จะแตกต่างกันไป ตามการประเมินความเสี่ยง ซึ่งวิธีการลงทุน แบบกระจายความเสี่ยง จะเป็นวิธีการลงทุน ที่ได้รับความนิยมอย่างมาก ในนักลงทุนหลายคน
โดยเฉพาะนักลงทุนมือใหม่ คือการลงทุนในหุ้น หรือกองทุนหลาย ๆ ตัว เพื่อเป็นการกระจายการลงทุน โดยที่มีการคาดการณ์ และการยอมรับความเสี่ยง ที่อาจมีการผันผวน ของเงินลงทุน ที่ผลตอบรับอาจจะดี และขาดทุน แต่ไม่มากจนเกินไป เพราะฉะนั้นหากอยากลงทุน แบบที่ตนเองนั้น
สามารถยอมรับความเสี่ยงได้ ควรที่จะ รู้จักตัวเอง ก่อนลงทุน เพื่อประเมินความเสี่ยง เพราะการประเมินความเสี่ยงนั้น เป็นเรื่องสำคัญ ที่พิจารณาถึงความเป็นไปได้ต่าง ๆ ที่อาจจะได้รับ ต่อเงินของผู้ลงทุน ในอนาคต โดยการคำนวณจากสภาพแวดล้อม และความเสี่ยง ที่ผู้ลงทุนยอมรับได้
ที่มา: ตัวอย่างการลงทุนแบบกระจายความเสี่ยง ด้วยการลงทุนแบบสมาร์ท [1]
ต้องบอกก่อนว่ากลยุทธ์ ในการกระจายความเสี่ยงนั้น มีหลายวิธี ซึ่งวันนี้ขอแนะนำ กลยุทธ์การกระจาย การลงทุน ที่สามารถช่วยกระจายการลงทุน ในสินทรัพย์ต่าง ๆ ดังนี้
และนี่เป็นเพียงแนวทางในการลงทุน แบบกระจายความเสี่ยง ในรูปแบบเชิงกลยุทธ์ ซึ่งหากอยากลงทุน ในส่วนของการลงทุนที่มีขึ้น เช่น เพิ่มทองคำ หรือเพิ่มกองทุน ก็สามารถปรับเพิ่มลด ตามความสนใจได้ เพราะนี่เป็นเพียง กลยุทธ์ที่แนะนำ และมีการใช้บ่อยเท่านั้น
ที่มา: กลยุทธ์กระจายการลงทุนแบบไหนเหมาะกับคุณ [2]
สำหรับหลักการพื้นฐาน ในการลงทุนแบบกระจายความเสี่ยง มีหลักการพื้นฐานอยู่ 4 อย่าง ได้แก่
เรื่องที่นักลงทุนควรรู้ นอกจากการลงทุน ในรูปแบบการกระจายความเสี่ยงแล้ว นักลงทุนมือใหม่ควรรู้ ว่าการกระจายความเสี่ยงนั้น ควรแยกพอร์ตต่าง ๆ ตามเป้าหมาย ที่ได้ตั้งเป้าไว้ คืออย่างแรก ก่อนที่เราจะลงทุนตามกลยุทธ์ หรือแนวทางในการกระจายความเสี่ยง ในแบบต่าง ๆ ควรหลับมาที่เป้าหมาย
ที่ตั้งเป้าทางการเงินได้ก่อน เพราะการตั้งเป้าหมาย และแยกเป็นพอร์ตตามแต่ละเป้าหมาย จะช่วยให้คุณนั้นสามารถไปถึงเป้าหมาย ทางการลงทุน ได้มากกว่า อาทิเช่น อยากตั้งเป้าหมาย เผื่อวัยเกษียณ ซึ่งการลงทุนก็จะต้องเป็นการลงทุน ที่ลงทุนในระยะยาว เพราะฉะนั้นสัดส่วน ที่อยู่ในพอร์ตการลงทุน
จึงควรที่จะเป็นพอร์ตที่ลงทุนในกองทุนรวมหุ้น และกองทุนตราสารหนี้ระยะยาว เป็นต้น หรือหากเป็นเป้าหมาย ที่เราวางไว้ในระยะสั้น อาทิเช่น การดาวน์รถ สัดส่วนของการลงทุน ก็อาจจะเป็น กองทุนรวมตลาดเงิน หรือกองทุนรวมตราสารหนี้ ในระยะสั้น เป็นต้น เพราะฉะนั้นควรตั้งเป้าหมาย และแยกพอร์ตก่อน
ที่มา: วิธีกระจาย “ความเสี่ยง” ที่เหมาะสม ควรเป็นแบบไหน ? [3]
สำหรับแนวทาง ที่จะมาแนะนำ ในการลงทุน ในรูปแบบการกระจายความเสี่ยง วันนี้มี 3 แนวทาง ได้แก่
สำหรับการลงทุนแบบกระจายความเสี่ยง ในการลงทุนในปัจจุบันนั้น ควรเน้นการลงทุน ที่ลงทุนในสินทรัพย์ ที่หลากหลาย ไม่พึ่งพาตลาดเพียงตลาดเดียว เพราะด้วยความผันผวนของตลาด ควรซื้อสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เช่น กองทุนรวม อุตสาหกรรมขนาดเล็ก อุตสาหกรรมขนาดกลาง
และที่สำคัญควรลงทุนกับอสังหาริมทรัพย์ หรือทองคำ เพราะในปัจจุบันการลงทุน มีวิธีการลงทุนที่หลากหลาย ยิ่งเป็นการลงทุน ในรูปแบบกระจายความเสี่ยง ก็สามารถทำได้หลากหลายเช่นกัน โดยเฉพาะการลงทุนในพอร์ตต่าง ๆ ที่อาจจะลงทุนในหุ้น ในตราสารหนี้ ในทองคำ หรือแม้แต่ ในอุตสาหกรรมต่าง ๆ
ซึ่งการลงทุน ในรูปแบบการกระจายความเสี่ยงนี้ สามารถช่วยลดความผันผวน ของเศรษฐกิจ ที่อาจจะเกิดขึ้นในอนาคต และสามารถทำกำไร ให้กับนักลงทุน ได้มากกว่าการกระจุกตัว
สรุป การลงทุน แบบกระจายความเสี่ยง เป็นหลักการลงทุน ที่นักลงทุนมือใหม่ และมือฉมัง ให้ความสนใจ และใช้กลยุทธ์นี้กันอย่างแพร่หลาย ซึ่งจะกระจายความเสี่ยง ในกลยุทธ์ หรือรูปแบบไหน ก็สามารถทำได้ทั้งสิ้น แต่ควรคำนึงถึงเป้าหมาย ว่าการลงทุนที่ได้ลงทุน ไปได้มากหรือน้อยแค่ไหน
สำหรับความเสี่ยงในการลงทุน สามารถแบ่งออกได้เป็น 2 ประเภท คือความเสี่ยงที่เป็นระบบ และความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ ซึ่งแบ่งได้เป็นความเสี่ยงในการผิดชำระหนี้ ความเสี่ยงทางการเงิน ความเสี่ยงทางอุตสาหกรรม และความเสี่ยงในการดำเนินธุรกิจ
สำหรับการลงทุน ในรูปแบบการกระจายความเสี่ยง เรียกได้ว่ามีทั้งประโยชน์ และโทษ กล่าวคือ หากผู้ลงทุนลงทุนแบบไม่มีการกระจายความเสี่ยง ก็มีความเสี่ยงสูง หากการลงทุนในหุ้นนั้น ๆ มีความผันผวน แต่ถ้ากระจายความเสี่ยงมากเกินไป ก็อาจจะได้รับผลตอบแทน ที่น้อยกว่าค่าเฉลี่ยที่ควรได้รับเช่นกัน
