บัญชีม้า โดนแบนกี่ปี กับกระแสข่าวบัญชีโดนอายัด

บัญชีม้า โดนแบนกี่ปี

บัญชีม้า โดนแบนกี่ปี ซึ่งเป็นเรื่องที่น่ากังวล โดยเฉพาะกลุ่มร้านค้าทั่วไป ที่ได้รับผลกระทบ หลังจากที่ธนาคารแห่งประเทศไทย ได้มีการอายัดบัญชี ที่เข้าข่ายบัญชีม้า ซึ่งเนื้อหาบทความบทนี้ ทางเราจะพาไปดูโทษของการเปิดบัญชีม้า ค่าปรับ และข่าวสารเกี่ยวกับการอายัดบัญชี มีรายละเอียดที่น่าสนใจ ดังนี้

  • โทษจากการเปิดบัญชีม้า
  • บัญชีม้าถูกนำไปใช้ในด้านใดบ้าง?
  • ผลกระทบที่ผู้บริสุทธิ์ได้รับ หลังจากมีการอายัดบัญชีม้า

บัญชีม้า โดนแบนกี่ปี และมีโทษจำคุกหรือไม่?

ในยุคที่เครือข่ายอินเทอร์เน็ต เข้ามามีบทบาทในการดำรงชีวิตของผู้คน รวมถึงกลุ่มมิจฉาชีพ ที่ได้ใช้ช่องโหว่จากความสะดวกสบาย และความต้องการของผู้คน จึงได้กระทำสิ่งที่ผิดกฎหมาย โดยเฉพาะการเปิดบัญชีม้า ที่เป็นหนึ่งในเครื่องมือของมิจฉาชีพ เพื่อนำไปใช้ในทางที่ผิดกฎหมาย หนึ่งในนั้นคือการฟอกเงิน

บัญชีม้า โทษปรับกี่บาท โดยโทษของการเปิดบัญชีม้า จะแบ่งโทษความผิดออกเป็น 2 ประเภท ซึ่งประเภทที่ 1 สำหรับผู้ที่จงใจเปิดบัญชีม้า หรือให้บุคคลอื่นเช่าบัญชี เจ้าของบัญชีจะมีโทษจำคุกสูงสุด 3 ปี หรือปรับเงิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ และประเภทที่ 2 บุคคลที่จัดหาหรือทำการโฆษณา อาจมีโทษจำคุก 2-5 ปี และปรับเงิน 200,000-500,000 บาท (17 ธันวาคม 2024) [1]

บัญชีม้าคืออะไร และแถบสีเกี่ยวข้องได้อย่างไร?

บัญชีม้า คือหนึ่งในรูปแบบของการเปิดบัญชีธนาคาร ที่ถูกนำไปใช้เพื่อหาผลประโยชน์ในทางที่ผิด เช่น การเปิดบัญชีให้กับเว็บพนันออนไลน์ การฟอกเงิน เปิดบัญชีเพื่อหลอกลวงผู้อื่น หรือใช้ในการโอนเงิน ที่ได้จากการโกง ซึ่งกลุ่มมิจฉาชีพ นิยมใช้บัญชีม้า เพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบ และจะจ้างผู้คนทั่วไป ให้ทำการเปิดบัญชีม้า โดยจ่ายผลตอบแทนเป็นเงิน

แถบสีที่บ่งบอกบัญชีม้า

  • แถบสีดำ : ถือบัญชีที่มีความเสี่ยงสูง เพราะมีข้อมูลที่ได้มาจาก สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ซึ่งพบว่าบัญชีนี้ มีความเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินโดยตรง และเจ้าของบัญชีจะได้รับโทษตามกฎหมาย ไม่ว่าจะรู้ตัวหรือไม่รู้ตัวก็ตาม
  • แถบสีเทาเข้ม : บัญชีที่มีผู้เสียหายเข้าแจ้งความ แต่ยังไม่มีการอายัด และไม่มีหมายอายัดจากทางเจ้าหน้าที่ตำรวจ ซึ่งธนาคารจะดำเนินการระงับยอดเงินต้องสงสัย
  • แถบสีเทาอ่อน : เป็นบัญชีที่มีผู้เสียหาย แต่ยังไม่ได้เข้าแจ้งความอย่างเป็นทางการ หรืออยู่ในช่วงติดตามพฤติกรรม และแถบสีนี้จะมีความเสี่ยงในระดับปานกลาง
  • แถบสีน้ำตาลเข้ม : เป็นบัญชีที่มีความเสี่ยงระดับปานกลาง แต่จะได้รับการตรวจสอบจากทางธนาคาร เช่น การตรวจสอบเงินเข้า-ออกบัญชีผิดปกติ หรือโอนเงินไปยังบัญชีม้า
  • แถบสีน้ำตาลอ่อน : เป็นแถบสีระดับเริ่มต้นของการตรวจสอบ ซึ่งจะมีแนวโน้มที่เข้าข่ายบัญชีม้า แต่ยังไม่ปรากฏข้อมูลที่ชัดเจน จึงอยู่ในช่วงการสังเกตพฤติกรรมการใช้งาน เพื่อไม่ให้เกิดความเสี่ยงในอนาคต

และเมื่อวันที่ 30 ตุลาคม พ.ศ. 2567 รองนายกรัฐมนตรี ได้แถลงข่าวการจับกุมบัญชีม้าและซิมม้า ที่มีความผิดตาม พ.ร.ก. มาตรการป้องกัน และปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 ซึ่งพบว่าในช่วง 1 ปีที่ผ่านมา มีจำนวนการจับกุมผู้คนที่เปิดบัญชีม้ากว่า 2,897 คน

มิจฉาชีพนิยมใช้บัญชีม้าทำอะไรบ้าง?

  1. ใช้บัญชีม้าเพื่อนำไปหลอกลวงผู้อื่นบนโลกออนไลน์ : โดยส่วนใหญ่แล้ว มักจะมาในรูปแบบการซื้อขายสินค้า
  2. ใช้บัญชีม้าเพื่อรับเงินจากเว็บพนันออนไลน์ : เป็นวิธีที่มิจฉาชีพนิยมใช้งานมากที่สุด ซึ่งจะนำบัญชีม้า ไปรับเงินโอนจากผู้ใช้งานเว็บพนันออนไลน์ หลังจากนั้นจะโยกย้ายไปยังเครือข่ายต่างๆ
  3. บัญชีม้าสำหรับฟอกเงิน : โดยรูปแบบนี้ มักจะส่งผลกระทบร้ายแรงต่อระบบเศรษฐกิจ เพราะเงินที่มาจากการกระทำที่ผิดกฎหมาย จะถูกเจ้าหน้าที่ตรวจสอบได้ง่าย แต่มิจฉาชีพจะใช้บัญชีม้า เพื่อฟอกเป็นเงินขาวสะอาด และนำกลับมาใช้งานอีกครั้ง

หากคุณตกเป็นเหยื่อมิจฉาชีพ หรือถูกหลอกให้เปิดบัญชีม้า คุณจะต้องรีบติดต่อธนาคารทันที เพื่อให้เจ้าหน้าที่ระงับการใช้งาน และเก็บรวบรวมหลักฐาน ไม่ว่าจะเป็นข้อมูลการสนทนา หรือช่องทางการติดต่อกับมิจฉาชีพ เพื่อนำไปแจ้งความกับเจ้าหน้าที่ตำรวจ

ข้อมูล ผลกระทบจากการอายัดบัญชีธนาคาร

บัญชีม้า โดนแบนกี่ปี

หลังจากที่คุณดูเนื้อหาข้างต้น ที่ทางผู้เขียนได้นำเสนอเอาไว้ ไม่ว่าจะเป็นโทษของการเปิดบัญชีม้า การแบ่งแยกแถบสีบัญชีม้า และมิจฉาชีพนำบัญชีม้าไปทำอะไรบ้าง ซึ่งในส่วนถัดไป เราจะพาไปดูข่าวสารหลังจากธนาคารอายัดบัญชี ส่งผลกระทบต่อประชาชนผู้บริสุทธิ์ มีรายละเอียดดังต่อไปนี้

เมื่อวันที่ 19 เดือนกันยายน พ.ศ. 2568 ทางโฆษกสำนักงานตำรวจแห่งชาติ ได้แถลงข้อมูลสถิติ การรับเรื่องร้องขอปลดอายัดบัญชี ระหว่างวันที่ 17-18 กันยายน พบว่าสถิติปลดอายัดบัญชีธนาคารทั้งหมด 618 บัญชี และปลดอายัดไปแล้ว 17 บัญชี จากการตรวจสอบเบื้องต้น พบว่า 128 บัญชี เข้าข่ายการกระทำที่ผิดกฎหมาย

บัญชีธนาคารถูกอายัด ผู้เสียหายจะต้องเตรียมตัวอย่างไรบ้าง?

สิ่งที่ผู้เสียหายจะต้องทำ หากบัญชีของท่านถูกอายัด โดยตัวของผู้เสียหาย สามารถยืนยันข้อมูลตัวตน 5 ข้อให้ถูกต้อง ได้แก่ ชื่อ-นามสกุล, หมายเลขโทรศัพท์, หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชน, ชื่อธนาคาร และหมายเลขบัญชีธนาคาร เพื่อเป็นการป้องกันการแอบอ้างของมิจฉาชีพ หากเจ้าหน้าที่ตรวจสอบ แล้วพบว่าบริสุทธิ์ จะทำการปลดอายัดให้ทันที (20 กันยายน 2025) [2]

เปิดเหตุผลที่ประชาชนยอมเปิดบัญชีม้า

ปัจจัยหลักที่ทำให้ประชาชนยอมเปิดบัญชีม้า มาจากปัญหาความเหลื่อมล้ำทางการเงิน และความไม่เท่าเทียมทางเศรษฐกิจ ในประเทศไทยนั้น การหาเงินของผู้คนมีไม่เท่าเทียมกัน เพราะยังมีระบบคนพิเศษ หรือระบบอภิสิทธิ์ชน คนไทยกว่า 98% มีสถานะทางการเงินที่ไม่ดี และอีก 2% คือกลุ่มคนที่มีทรัพย์สินเป็นของตนเอง

แม้ว่าการเปิดบัญชีม้าจะเป็นเรื่องที่ผิด แต่ผู้คนก็ยอมเปิดบัญชีม้า เพราะคิดว่าการเปิดบัญชีม้าเพื่อแลกเงิน 5,000-10,000 บาท เป็นเรื่องที่คุ้มค่า สมน้ำสมเนื้อ ได้เงินง่ายโดยที่ไม่ต้องออกแรง นอกจากนี้ ค่านิยมในสังคมไทย ที่เน้นวัตถุและฐานะ ยังเป็นตัวผลักดันหลักๆ ที่กระตุ้นให้ผู้คนอยากได้อยากมี (19 กันยายน 2025) [3]

บทส่งท้าย บัญชีม้า โดนแบนกี่ปี

ไม่ว่าจะเป็นผู้ที่ยอมเปิดบัญชีม้า หรือผู้ที่เป็นคนจัดหาบัญชีม้า ล้วนแล้วมีความผิดตามที่กฎหมายกำหนดเอาไว้ ซึ่งอาจได้รับโทษสูงสุดคือการติดคุก 5 ปี แม้ว่าการเปิดบัญชีม้าจะได้เงินง่าย โดยที่ไม่ต้องออกแรง แต่สิ่งที่จะตามมา อาจทำให้อนาคตของคุณพังทลายลงได้ง่ายๆ ดังนั้น ไม่ควรให้ข้อมูลส่วนตัวกับผู้อื่นโดยเด็ดขาด

หากมีคนโทรมาแนะนำให้เปิดบัญชีม้า ควรทำอย่างไร?

อ้างอิงข้อมูลของ ดร.ตฤณห์ ที่ได้เสนอวิธีการป้องกันตัวที่ง่ายที่สุด นั่นก็คือ “การหยุดคิด” หากมีคนโทรมาแนะนำให้เปิดบัญชีม้า ให้คุณทำการจดบันทึกรายละเอียดต่างๆ แล้ววางสายทันที หลังจากนั้นให้ใช้เวลา 45-60 นาที เพื่อคิดถึงความสมเหตุสมผล และตรวจสอบเบอร์โทรศัพท์เหล่านั้นอีกครั้ง ก่อนที่จะตัดสินใจ

บัญชีถูกระงับชั่วคราว จำเป็นต้องไปพบเจ้าหน้าที่หรือไม่?

ประชาชนผู้บริสุทธิ์ ที่ได้รับผลกระทบจากการอายัดบัญชีธนาคาร หากบัญชีของคุณถูกระงับการใช้งานชั่วคราว คุณไม่จำเป็นต้องเดินทางไปหาเจ้าหน้าที่ สามารถแจ้งขอปลดระงับได้ที่สายด่วน 1441 เพื่อติดต่อเจ้าหน้าที่ของศูนย์ AOC หรือติดต่อกับสำนักงานตำรวจแห่งชาติ 1599

Facebook
Twitter
Telegram
LinkedIn
ข้อมูลผู้เขียน

แหล่งอ้างอิง