กลโกงของ Bernie Madoff ปีศาจนักลงทุน ที่นักลงทุนควรรู้
- LittleHydrangea
- 25 views
Bernie Madoff ปีศาจนักลงทุน ที่มีพื้นหลังมาจากการเป็นเจ้าของธุรกิจทางการเงิน และเป็นเจ้าของบริษัท ซื้อขายหุ้น ซึ่งเป็นการซื้อขายหุ้น ที่เป็นหุ้นที่มีราคาต่ำ และมีการให้ข้อมูลในตลาดอิเล็กทรอนิกส์ ซึ่งในยุคนั้นมีจำนวนน้อย จึงทำให้เป็นที่นิยม และนักลงทุนหลาย ๆ คนรู้จัก
ในแง่ของแนวคิดของเบอร์นี จะมีแนวคิดในด้านของการลงทุน หรือการเงินที่ค่อนข้างไปทางลบ เพราะหลักการ หรือแนวคิดของเบอร์นี จะเป็นการนำเงิน ของนักลงทุนรายใหม่ มาชำระเงินหนี้ ทางการเงินให้กับนักลงทุนรายเก่า ทำให้เกิดการกระจายรายได้ แบบลูกโซ่
ซึ่งการกระทำของเบอร์นีนั้น สร้างผลกระทบ แก่นักลงทุนรายใหม่ และนักลงทุนที่ต้องการที่จะหาผลกำไร ที่สูงเป็นอย่างมาก เพราะจากการกระทำของเบอร์นีนั้น ทำให้นักลงทุนรายใหญ่ และรายเล็กหลาย ๆ รายนั้น เกิดความเดือดร้อนเป็นอย่างมาก
ซึ่งแนวคิดวิธีการล่อลวงของเบอร์นี มาดอฟฟ์ จะเป็นการบอกผลกำไร ซึ่งมีอัตราการเติบโตของผลกำไร ที่เกินจริง และเบอร์นียังมีเล่ห์เหลี่ยม โดยการหลอกล่อ ผู้ที่ต้องการจะลงทุนกับเขา โดยวิธีการทำให้ตัวเองนั้น เข้าถึงยาก และไม่อยากจะลงทุนกับใครง่าย ๆ
ที่มา: เจาะกลโกง Bernie Madoff โคตรปีศาจแห่ง Wall Street [1]
วิธีในการล่อลวงผู้คน ให้มาลงทุนของเบอร์นีนั้น เขาจะใช้วิธีการในการโฆษณา ว่าการลงทุนกับเขานั้น จะทำให้ผู้ลงทุน ได้รับผลกำไรที่มาก โดยที่ผลกำไรนั้น ๆ ที่จะได้รับ จะมีค่าสูงถึง 15-20% โดยผลกำไรเหล่านี้ จะส่งกลับคืน ให้กับผู้ที่ลงทุนกับเขา ซึ่งทำให้ผู้ที่หลงเข้ามา ในกลลวง และเล่ห์เหลี่ยม
ที่เบอร์นีนั้นสร้างไว้ ได้รับความเดือดร้อนกัน เป็นจำนวนมาก เพราะว่าการลงทุนกับเบอร์นีนั้น เป็นเหมือนกับการแชร์ลูกโซ่ โดยใช้วิธีการในการโฆษณาตัวเอง ว่าตัวเองนั้นมี Contact หรือรู้จัก กับคนในวงการหุ้น หรือวงการทางการเงินต่าง ๆ ที่มีชื่อเสียง ซึ่งคำพูดเหล่านี้ จะช่วยทำให้ผู้ลงทุนนั้น มีความเชื่อใจ
ในเบอร์นี มากขึ้นนั่นเอง ซึ่งเบอร์นีได้จัดทำบัญชีรายได้ของผู้ลงทุน โดยการปลอมแปลงเอกสารการลงทุน และใช้วิธีการนำเงินลงทุน ของนักลงทุนเจ้าแรก มาให้กับนักลงทุนเจ้าที่ 2 ซึ่งก็จะบอกกับเจ้าที่ 2 ว่าเงินนี้นั้นเป็นดอกเบี้ยของเงินลงทุน ซึ่งด้วยกำไรที่สูง จึงทำให้ล่อตาล่อใจ นักลงทุนเป็นอย่างมาก
ผลลัพธ์จากการหลอกลวงของเบอร์นี ส่งผลทำให้บริษัททางการเงิน หรือผู้มีชื่อเสียง ในด้านการลงทุนนั้น ๆ ได้รับผลกระทบจากการหลอกลวง เพราะเบอร์นีทำให้ชื่อเสียง ของพวกผู้ลงทุน และบริษัททางการเงินต่าง ๆ นั้น เสียชื่อ เพราะทำให้เงินมหาศาล ที่บริษัทต่าง ๆ ได้ลงทุนไปนั้นเป็นศูนย์
และยังความเสียหายให้กับสถาบันทางการเงินต่าง ๆ ในเรื่องของความน่าเชื่อถือ ของบริษัททางการเงินนั้น ๆ อีกทั้งบริษัทนั้น ๆ ยังต้องเสียหาย เงินลงทุนมหาศาล เพราะนำเงินของนักลงทุน มาลงทุนในบริษัทของเบอร์นี ซึ่งในการลงทุนครั้งนั้น ก็ได้สร้างผลกระทบต่อตลาดหุ้น ในเรื่องของความน่าเชื่อถือ
และความเชื่อมั่น ในตลาดอีกด้วย เพราะความเสียหายของผู้ลงทุน ที่ได้รับนั้น เป็นผลกระทบทางด้านของจิตใจ และความเชื่อใจ ซึ่งการลงทุน กับบริษัทที่มีการหลอกลวงนั้น ทำให้สภาพจิตใจของผู้ลงทุนนั้น ย่ำแย่เป็นอย่างมาก อีกทั้งยังทำให้เงินออมของผู้ลงทุนบางคน หายไปอีกด้วย
ที่มา: Madoff investment scandal [2]
ต้องบอกว่าด้วยเล่ห์เหลี่ยม และกลโกงของเบอร์นีนั้น ทำให้นักลงทุนรายใหญ่ และรายเล็ก ต่างโดนหลอกกันเป็นจำนวนมาก เพราะเบอร์นีนั้น เป็นคนที่มีความน่าเชื่อถือ เพราะเป็นที่รู้จักในแวดวงนักลงทุน ที่มีชื่อเสียง และยังเป็นกรรมการบริษัท ในบริษัทที่มีชื่อเสียง ในด้านการลงทุนอีกด้วย
จึงทำให้นักลงทุนทั้งรายใหญ่ และรายเล็ก ที่ได้เชื่อถือในตัวของเบอร์นี ต่างก็ลงทุนไป ในการลงทุน ที่ไม่มีหลักฐาน ทางการลงทุนที่ชัดเจน เพราะนอกจากจะเชื่อถือในตัวของเบอร์นีแล้ว ผู้ลงทุนในรอบแรกยังได้รับผลตอบแทนที่เป็นกำไร ที่ค่อนข้างสูง จึงทำให้การลงทุนนี้ เป็นการลงทุนที่น่าสนใจ
ของนักลงทุนทั้งรายใหญ่ และรายเล็กนั่นเอง ซึ่งเล่ห์เหลี่ยมในเรื่องของความซับซ้อน ของการลงทุน ที่เบอร์นีลงทุนนั้น คือการจะไม่เปิดเผยการลงทุน ว่าตนเองนั้น ได้ลงทุนในรูปแบบใด ซึ่งมักจะบอกกับนักลงทุน เพียงแค่ว่าการลงทุนนี้นั้น มีความซับซ้อน เกินกว่าคนธรรมดาจะเข้าใจ เป็นอย่างมากเพียงเท่านั้น
ที่มา: Madoff investment scandal [3]
เหตุผลที่บริษัทของเบอร์นี มีอายุได้นานกว่า 10 ปี เป็นเพราะผลมาจากการทำกำไร ให้กับผู้ลงทุน โดยมอบความสม่ำเสมอ ในการลงทุนให้ จึงทำให้ผู้ลงทุนรายใหม่ และรายเก่านั้น มีความสนใจ และอยากที่จะลงทุนกับเบอร์นีเป็นอย่างมาก ซึ่งจากการปลอมแปลงเอกสารทางการเงิน ในเรื่องของการลงทุน
และรายรับรายจ่าย ที่เป็นปัจจัยในการลงทุนนั้น เบอร์นีได้ทำให้ผู้ลงทุน ได้เห็นถึงผลลัพธ์ และเห็นถึงตัวเลข ที่ชัดเจน จึงทำให้วางใจ และลงทุนกับเบอร์นี อีกทั้งเบอร์นี ยังทำให้บริษัทของตนมีชื่อเสียง จนเขานั้นได้เข้านั่งเป็นกรรมการบริษัท จนผู้คนได้ยกให้เบอร์นี ถือเป็นบุคคลที่มีความน่าเชื่อถือ
ที่สร้างอัตราการตอบแทน ที่ให้ผลกำไรที่ชัดเจน และมีความสม่ำเสมอ จึงทำให้นักลงทุนนั้น เกิดความโลภและร่วมลงทุนกับเบอร์นีเป็นจำนวนมากนั่นเอง
บทเรียนสำคัญที่นักลงทุนได้รับ คือ ความเข้าใจในการลงทุนต่าง ๆ และการศึกษาการลงทุน ก่อนที่จะลงทุน เพราะการ รู้จัก การลงทุน ถือว่าเป็นปัจจัยที่สำคัญอย่างหนึ่งของนักลงทุน จากเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นนี้ จึงแสดงให้เห็นว่า การที่นักลงทุนนั้นเกิดความโลภ และอยากได้ผลกำไร ที่มีการเติบโต และสม่ำเสมอ
จึงทำให้นักลงทุน หลงลืม และไม่ได้ศึกษา ถึงการลงทุนที่ตนเองได้ลงทุนไป ทั้งที่เป็นสิ่งที่สำคัญเป็นอย่างมาก อีกทั้งยังไม่ได้เช็กรายละเอียด ทางการเงินของบริษัท ที่ได้ร่วมลงทุน ว่าการเงินนั้น ๆ มีความชัดเจนโปร่งใส หรือมีข้อมูลที่เป็นจริงหรือไม่ โดยใช้เพียงความไว้วางใจ ในคนที่มีชื่อเสียง
ทางด้านการลงทุนเพียงเท่านั้น ซึ่งนี่ไม่ได้เป็นข้อกำหนด ของความซื่อสัตย์ของเขาเสมอไป จากเหตุการณ์นี้ จึงทำให้มีผู้ที่ได้รับผลกระทบ จากกลโกงของเบอร์นีเป็นจำนวนมากนั่นเอง
สรุป กลโลงของ Bernie Madoff คือกลโกงที่มีการใช้แนวคิดการลงทุน แบบการแชร์ลูกโซ่ (Ponzi scheme) โดยการนำเงิน ของผู้ลงทุนรายแรก มาจ่ายให้กับผู้ลงทุนรายที่สอง สาม สี่ จึงทำให้เกิดการหมุนเวียนของเงิน ที่ผิด และสร้างเล่ห์เหลี่ยม โดยใช้เรื่องของความน่าเชื่อถือ เป็นตัวล่อลวง นักลงทุน
วิธีในการหลีกเลี่ยงกับดักนี้ได้ดีที่สุด คือ การเช็กข้อมูลของบริษัท ที่เราจะลงทุนอย่างรอบคอบ ทั้งเบื้องลึก และเบื้องหลังต่าง ๆ ทั้งเจ้าของบริษัท และที่มาของเงินทุน และกำไร และควรศึกษาว่าการลงทุน ที่เรากำลังลงทุนนั้น เป็นการลงทุนกับสินทรัพย์ หรือการลงทุนในรูปแบบใดให้ดีนั่นเอง
หนึ่งในนั้นได้แก่ Harry Markopolos ฝ่ายวิเคราะห์ทางการเงิน ที่เกิดความสงสัย ในเงินของกองทุน ของบริษัทของเบอร์นี ที่ไม่ได้เป็นไปตามกฎทางคณิตศาสตร์ จึงต้องการที่จะเปิดโปง แต่ก็ไม่ได้รับการแก้ไขใด ๆ และไม่มีผู้สื่อข่าวคนไหนให้ความสนใจอีกด้วย
